洛杉磯是我們最主要的服務市場，而它的科技產業生態與北加州截然不同。這座城市的科技與娛樂科技走廊，從聖塔莫尼卡、Playa Vista 延伸到 Culver City，聚集了工程師、產品經理與創意技術人才，他們的薪酬結構越來越像矽谷：底薪、獎金，再加上來自串流平台、遊戲工作室或廣告科技公司、日漸累積的 RSU 或選擇權。再往南，爾灣已成為軟體、半導體與生技企業的重鎮，也擁有規模龐大、根基深厚的台裔美國人社群。聖地牙哥則有豐富的生技、電信與無線通訊公司，股權獎酬在這裡是標準配備，一次臨床試驗里程碑或產品週期，就可能重塑一個家庭的淨資產。
Grace 常駐橙縣，通訊地址位於爾灣，因此南加州是最容易安排面談的地區。多數客戶仍選擇以視訊進行例行檢視，並在較重大的討論時預約面談：例如變現事件、退休決策，或是需要父母或成年子女一起參與的計畫。所有服務皆可以英文或中文進行。我們的建議獨立且收費透明，不收佣金、不銷售產品，因此關於您的 RSU、401(k) 或孩子的 529 計畫，我們的建議只取決於什麼最適合您的家庭。
最適合此地區的服務
RSU 與 RSA 規劃
RSU 已是洛杉磯科技與娛樂科技公司的標準獎酬，而歸屬時的固定聯邦預扣稅率，對加州較高稅率級距的家庭常留下缺口。
了解更多股票選擇權（ISO 與 NSO）
聖地牙哥的生技公司與爾灣的新創企業大量使用 ISO 與 NSO，行權時點與 AMT 試算早在任何里程碑或出場之前就至關重要。
了解更多無後顧之憂的退休與終身收入規劃
許多南加州客戶是職涯中期的專業人士，同時要兼顧房貸、在台灣或身邊的父母，以及一個不能只靠單一公司股票支撐的退休生活。
了解更多大學教育基金規劃
爾灣與大洛杉磯地區的家庭常問，529 計畫如何與 RSU 出售及祖父母的贈與搭配；我們協助您安排這些決定的先後順序。
了解更多
會談方式
我們在各地都以視訊為優先，南加州也不例外：多數會議透過安全的視訊會議進行，文件則經由加密入口網站交換。由於 Grace 常駐橙縣，在爾灣、洛杉磯或聖地牙哥的面談最容易安排，請事先預約。我們的爾灣地址僅供郵寄，並非可直接到訪的辦公室。
全美線上諮詢
常見問題
我們可以當面會談嗎？
可以，請事先預約。Grace 常駐橙縣，因此在爾灣、洛杉磯與聖地牙哥的面談最方便安排。請注意，我們的爾灣地址是通訊地址，不是可以直接走進來的辦公室；我們會與您約定合適的時間與地點。許多客戶會兩者並用：例行檢視用視訊，重大決策則當面討論。
我在洛杉磯的娛樂科技公司工作，部分薪酬是股票選擇權，這和矽谷的授予有什麼不同？
無論雇主在哪裡，運作機制都相同。NSO 在行權時，價差以一般所得課稅；ISO 則否，但其議價要素（bargain element）會計入替代性最低稅（AMT），而且要享有優惠稅務待遇，必須持有股票至授予日起兩年且行權日起一年。真正不同的往往是公司的發展階段與流動性，這會改變值得承擔多少風險。我們依據您的實際授予來規劃，而不是套用範本。
我父母住在爾灣，想幫忙支付孩子的教育費用，該怎麼安排？
這是我們與橙縣台裔美國家庭最常有的對話之一。529 計畫用於合格教育支出時，成長部分免稅；祖父母可以直接提撥，也可以自己開設並持有帳戶。最適合的架構取決於助學金的考量、贈與稅的機制，以及帳戶應由誰掌控，因此我們會與全家人一起盤點各種選項；如果您的父母覺得中文比較自在，我們就用中文討論。
你們會服務聖地牙哥、公司尚未獲利的生技業員工嗎？
會。早期生技公司的獎酬通常以 ISO 與 NSO 為主而非 RSU，這些授予的價值可能隨著試驗結果或主管機關的決定劇烈波動。我們會協助您思考行權時點、AMT 曝險，以及您的家庭能合理承擔多少集中持股，並配合交易窗口與禁售期來規劃，讓您的決定既合理又合規。