基礎方案 Essential
釐清方向，打好基礎
$500
適合希望在節稅、資產配置、退休或教育基金上獲得清晰方向與基礎策略的個人與忙碌的上班族。
一次兩小時的完整策略諮詢，並進行結構性檢視
- 資產配置：深入檢視您目前的曝險部位與其中的機會
- 現金流、流動性與稅務分散的戰術總覽
- 含一年尊榮會員服務
多數顧問關係以管理資產的比例收費，等於把費用悄悄綁在您的投資組合規模上，而不是實際的工作量。我們則是為工作本身定價。每個方案都是固定費用，對應一組明確的交付內容，讓您能清楚衡量所付與所得。
從哪個方案開始，取決於您這一年的複雜程度，而不是您擁有多少。一位希望釐清方向、想要第二意見的專業人士，和一個同時持有股權獎酬、出租房產以及跨兩國帳戶的家庭，起點自然不同。所有方案都包含尊榮會員服務，您也可以隨時升級。
選擇適合您的支援層級
菁英方案 Elite
處理複雜度
$1,950
適合擁有股權獎酬（RSU、RSA、ISO、NSO、ESPP）、出租房產或副業的個人與家庭。
全年三次策略諮詢，合計六小時，並進行結構性檢視
- 包含基礎方案的所有內容
- 兩次半年度檢查點，讓計畫隨年度變化保持一致
- 針對非典型收入的專項檢視，降低稅務曝險
白金方案 Platinum
執行支援
$2,450
適合希望計畫被真正執行、而不只是被寫下來的忙碌專業人士與企業主。
全程代辦式的策略執行支援
- 包含菁英方案的所有內容
- 為策略執行準備所需文件
- 全程引導與監督，直到確實完成
鈦金方案 Titanium
兩年夥伴關係
$3,950
適合長期投入、希望有人一路同行的穩健建構者。
包含白金方案的所有內容，並提供兩年的結構性同行支援
- 針對複雜股權獎酬、出租房產與小型企業的高強度執行支援
- 持續監督稅務曝險、市場波動與資產配置，並對齊您的目標
- 含兩年尊榮會員服務
方案費用為固定金額，並在工作開始前先行報價，涵蓋策略、分析與規劃。這不是投資管理費，我們不收取資產比例費用，也不從任何產品賺取佣金。
服務方案
尊榮會員服務
所有方案皆包含。無論您選擇哪一個層級，都能獲得諮詢之外的長期陪伴。
財務知識
隨時可取用的內容，把複雜的財富與稅務概念變成真正用得上的知識。
私密社群
與面對相同決定的同儕交流，成員皆經過篩選。
直接聯繫
與執業會計師及資產策略顧問保持暢通的溝通管道。
即時更新
當稅法改變、影響到您的計畫時，及時收到提醒與說明。
關於收費的常見問題
這是訂閱制還是一次性收費？
基礎、菁英與白金方案皆為固定方案費用，對應列出的交付內容；鈦金方案則是為期兩年的夥伴關係。三者都不以資產比例計費，也不會在您未同意的情況下自動續約。
這個費用包含代為管理投資嗎？
不包含。我們提供策略、分析與規劃，您的帳戶仍留在原處，無論是 Fidelity、Schwab、Vanguard、Morgan Stanley 或公司的員工計畫。我們的工作是與您現有的顧問和會計師並肩合作，而非取代他們。
費用包含報稅嗎？
不包含。報稅是申報已經發生的事，我們的工作是形塑接下來會發生的事。我們與您的會計師密切協調；若您目前沒有熟悉股權獎酬的會計師，我們也可以為您引介。
有股權獎酬的人適合哪個方案？
菁英方案正是為這種情況設計的。一旦有了 RSU、選擇權、出租房產或副業，一年一次的諮詢通常不夠，因為這些決定是跟著歸屬時程來的，而不是等到四月。
之後可以升級方案嗎？
可以。許多人先從基礎方案開始，等到出現變現事件、公司上市或新的授予讓當年度變複雜時再升級。您只需補上差額，不必重新開始。
在正式合作前的免費諮詢會談些什麼？
15 分鐘的視訊，完全免費，用來了解您的情況，並坦白告訴您哪個方案合適、涵蓋哪些內容。如果我們不是最適合您的人選，我們也會直說，並為您指出更好的方向。