在灣區，股權獎酬不再只是錄取通知書上的一行數字，而往往成為一個家庭資產負債表中最大的一塊。如果您是庫比蒂諾、聖塔克拉拉或聖荷西大型上市科技公司的工程師或產品經理，您有相當比例的薪酬很可能是依照您無法選擇的時程歸屬的 RSU。如果您任職於舊金山或苗必達的未上市新創公司，您手上可能握有 ISO 或 NSO，而它們的價值與稅務後果，取決於您尚未做出的決定。無論是哪一種情況，問題都一樣：實際要繳多少稅、何時該出售、該保留多少，以及這一切如何融入家庭更長遠的計畫。
我們服務南灣與舊金山各地的科技業專業人士，包括庫比蒂諾與苗必達密集的台裔美國人社群，其中許多人是第一代移民，正在用第二語言累積財富。Grace 能以英文或中文提供顧問服務，您可以用最自在的語言討論 401(k)、backdoor Roth 或 AMT 試算，也可以讓配偶或父母一起參與，不需要有人在旁翻譯。我們的規劃獨立且收費透明：不銷售產品、不賺取佣金，每一項建議都必須憑自身的價值站得住腳。
最適合此地區的服務
會談方式
我們是以視訊為主的顧問團隊，多數灣區客戶透過安全的視訊會議與 Grace 面談，並經由加密入口網站分享文件，不必在 101 或 280 公路上奔波。若您希望當面會談，灣區客戶可另行預約安排；請注意我們並未設置可直接到訪的辦公室。
全美線上諮詢
常見問題
我一定要住在聖荷西或舊金山才能與你們合作嗎？
不需要。我們服務整個灣區，從舊金山沿半島往南到聖塔克拉拉、庫比蒂諾、苗必達與聖荷西，而且大部分工作都透過安全的視訊會議進行。如果您想當面會談，我們可以另行預約安排。地點其實沒有那麼重要，重要的是契合度：我們希望服務的是持有股權獎酬、並且對它有真實疑問的客戶。
我的公司還沒上市，現在開始規劃會不會太早？
通常這正是最好的時機。何時行使 ISO、提早行權是否合理、能承受多少 AMT 曝險，這些決定往往在任何變現事件發生的好幾年前就已做出，而且很難回頭。趁數字還小、選擇還多的時候先談一次，往往比等到 S-1 申報之後才談有價值得多。
我持 H-1B 簽證在聖荷西工作，這會影響你們的規劃方式嗎？
會改變問題，但不會改變規劃的品質。簽證身分可能影響您預期在美國停留多久，進而影響您看待 401(k)、集中持股或購屋的方式。我們不是移民律師，也不提供簽證相關建議，但我們擬定的計畫，無論您停留三年還是三十年都站得住腳；在時程重疊的地方，我們也可以與您的移民律師協調。
我的配偶或父母可以用中文一起參加會議嗎？
可以，而且我們非常鼓勵。許多庫比蒂諾與苗必達的客戶是來自台灣的第一代移民，他們的父母或配偶用中文溝通更自在。Grace 能以中英雙語流利地提供顧問服務，讓在座每個人聽到的都是同一套說明，不必有人在晚餐桌上翻譯 AMT 或 backdoor Roth 這類名詞。