科技業員工的財務問題，多半不是單一錯誤決定造成的，而是來自各自為政的好決定。持有已歸屬的 RSU 看似穩健，直到您發現它佔了淨資產的七成。把 401(k) 提滿是明智之舉，直到同一年一筆大額行權把您推進 AMT。為 529 計畫存錢很慷慨，直到它排擠了只有您自己才能完成的退休提撥。
這就是為什麼我們不會逐項販售服務。全方位財務規劃是整體框架，稅務策略排定時程，跨境稅務申報讓您留在台灣的帳戶不會在美國成為麻煩，股權獎酬規劃決定該持有與出售什麼，退休與教育規劃定義金錢的用途，資產配置把一切變成一個您能安心持有的投資組合，而財富傳承規劃則安排這一切最終如何交付下一代。從最符合您當下問題的服務開始，我們會告訴您它如何與其他環節相連。
選擇您的起點
全方位財務規劃
一份整合的計畫，串起您的現金流、股權、稅務、保險與家庭目標，兼顧太平洋兩岸的考量。
了解更多主動式稅務策略
全年主動式稅務規劃，讓股票歸屬、行權與獎金不再在報稅季帶來意外。
了解更多跨境稅務與海外資產申報
專精 FBAR、FATCA 等跨境申報規定，為在台灣仍留有帳戶、保單或房產的家庭而設。
了解更多股權獎酬策略
整合 RSU、RSA、ISO 與 NSO 的完整規劃，讓每一次歸屬、行權與出售都是有意識的決定，而不是意外。
了解更多無後顧之憂的退休與終身收入規劃
從 401(k) 與 Roth 的選擇，到提早退休的試算與跨境考量，為歸屬時程結束後的人生做好準備。
了解更多大學教育基金規劃
529 教育儲蓄計畫、以 RSU 挹注的儲蓄，以及關於私校、公校與海外求學的坦誠討論，同時不犧牲退休準備。
了解更多資產配置
一套有紀律的計畫，把集中的雇主股票轉化為分散且具稅務意識的投資組合，讓您在任何市況下都能安心持有。
了解更多財富傳承與信託規劃
守護資產、延續家族價值；與為您起草文件的律師併肩合作。
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深入了解股權獎酬
RSU 與股票選擇權適用不同的稅務規則，各自需要專屬的策略。歡迎瀏覽專題指南。